Un consulente finanziario è un professionista iscritto ad un albo che aiuta individui, famiglie o aziende a gestire il proprio denaro in modo strategico e consapevole.

Tra i compiti principali:

Analisi dei mercati finanziari: studia l’andamento dei mercati per proporre soluzioni di investimento adatte al profilo del cliente.
Pianificazione finanziaria: costruisce un piano personalizzato per raggiungere obiettivi come risparmio, pensione, acquisto di immobili o protezione patrimoniale.
Gestione del rischio: valuta il livello di rischio accettabile per il cliente e suggerisce investimenti coerenti.
Educazione finanziaria: spiega in modo chiaro e accessibile concetti economici e strumenti finanziari, aiutando il cliente a prendere decisioni informate.
Se provate a chiedere ad una I.A “cosa è un consulente finanziario?” potrebbero venire fuori queste informazioni, sono corrette?
Dal punto di vista formale si, e personalmente trovo anche che siano riduttive.
Tra le tante skills che mi vengono in mente c’e’ “la gestione emotiva”, questa arriva con un’ottima conoscenza del cliente e nel tempo risulta essere necessaria per sedare i “mal di pancia” che possono normalmente comparire in fasi ribassiste di mercato;

Ci sono poi quelle relazioni create non solo per la professionalità ma anche per il bisogno di essere ascoltati, non solo per la gestione della propria ricchezza ma per l’interazione umana, quella sana, quella che ancora oggi per quanto mi riguarda l’ I.A non può gestire.